Política KYC: verificación de identidad

Última actualización: 27 de julio de 2026

Este documento explica en qué consiste el procedimiento de verificación de identidad conocido como KYC (“Know Your Customer”, conoce a tu cliente) dentro del juego online regulado en España, quién está obligado a aplicarlo y qué puede esperar una persona que decide abrir una cuenta en un operador con licencia. También delimita, de forma expresa, el papel de https://fatpirate.radio.fm/, en adelante el “Sitio”.

FatPirate Casino es un portal informativo y de afiliación: publica reseñas, comparativas, guías y noticias sobre operadores de casino online e incluye enlaces por los que puede percibir una comisión. No dispone de licencia de la Dirección General de Ordenación del Juego, no abre cuentas, no acepta depósitos, no tramita retiradas, no custodia fondos y no verifica la identidad de ninguna persona.

Todo lo que se describe a continuación corresponde, por tanto, a lo que hacen los operadores con licencia en cumplimiento de la normativa española. El contenido es divulgativo y no constituye asesoramiento jurídico; ante una situación concreta se recomienda acudir a un profesional o al operador afectado.

1. Objeto y alcance de este documento

El objeto de esta Política KYC es doble: orientar sobre un trámite obligatorio en cualquier plataforma de juego legal en España y dejar constancia de que el Sitio no participa en él ni accede a la documentación que el jugador entrega al operador.

El documento no regula el procedimiento de ningún operador concreto. Cada plataforma publica sus propias condiciones de verificación, que forman parte del contrato con el jugador y prevalecen sobre cualquier descripción general recogida aquí. Las condiciones aplicables al uso del propio Sitio se detallan en los términos y condiciones de uso del portal.

2. Qué es el KYC y qué persigue

El KYC es el conjunto de comprobaciones con las que un operador confirma que la persona titular de una cuenta es quien dice ser, tiene edad legal para jugar, reside donde declara y utiliza medios de pago propios.

Sus finalidades principales son:

• impedir el acceso de menores de edad a la actividad de juego;
• bloquear el acceso de personas que han solicitado su autoprohibición;
• evitar la suplantación de identidad y el uso fraudulento de medios de pago;
• garantizar que los premios se abonan al titular real de la cuenta;
• detectar operaciones que puedan estar vinculadas al blanqueo de capitales;
• permitir que las herramientas de juego responsable se apliquen a la persona correcta.

3. El Sitio nunca solicita documentación de identidad

Conviene subrayar la advertencia más relevante de este documento: el Sitio jamás pide, por ningún canal, documentación identificativa ni credenciales de acceso.

3.1. Datos que el Sitio no pide en ninguna circunstancia

En concreto, FatPirate Casino nunca pedirá:

• DNI, NIE, pasaporte, permiso de conducir ni fotografías de estos documentos;
• selfies, vídeos de prueba de vida ni grabaciones sosteniendo un documento;
• contraseñas de cuentas de casino, de correo electrónico o de banca online;
• códigos de verificación recibidos por SMS, por aplicación de autenticación o por correo;
• números completos de tarjeta, CVV, fecha de caducidad ni extractos bancarios;
• claves privadas, frases semilla ni accesos a monederos de criptomonedas;
• pagos, “tasas de verificación”, “desbloqueos de retirada” o comisiones de cualquier tipo.

3.2. Cómo actuar ante un intento de suplantación

Cualquier mensaje, correo, llamada, chat o formulario que reclame esos datos en nombre de FatPirate Casino es un intento de phishing. El Sitio no gestiona cuentas de juego, por lo que no existe ningún supuesto legítimo en el que necesite esa información. Conviene no responder, no descargar archivos adjuntos y comunicar el intento a la dirección indicada en el apartado de contacto. La información que sí puede tratar el portal se describe en la política de privacidad del Sitio.

4. Marco normativo aplicable en España

La verificación de identidad en el juego online español no es una práctica comercial voluntaria, sino una obligación derivada de varias normas:

• la Ley 13/2011, de regulación del juego, que somete la actividad a licencia y prohíbe la participación de menores y de personas inscritas en el registro de interdicciones;
• la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que impone medidas de diligencia debida sobre los clientes;
• el Real Decreto 958/2020, de comunicaciones comerciales de las actividades de juego, que restringe la publicidad y las promociones dirigidas a usuarios no verificados;
• el Reglamento General de Protección de Datos y la LOPDGDD, que regulan cómo deben tratarse los documentos aportados.

La supervisión del sector corresponde a la Dirección General de Ordenación del Juego, que mantiene el listado de operadores habilitados y gestiona el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ).

5. Quién ejecuta la verificación y con qué medios

La verificación la ejecuta el operador titular de la licencia, que responde de ella ante la autoridad supervisora. Puede apoyarse en proveedores externos de comprobación documental, biometría facial, detección de documentos manipulados o análisis de riesgo, que actúan por su cuenta y bajo su instrucción.

El Sitio no interviene en esa cadena: no recibe documentos, no conoce el resultado de ninguna verificación y no puede acelerar ni revertir la decisión del operador.

6. Momentos en los que se solicita la verificación

El KYC no es un trámite único. La normativa y las políticas internas de riesgo determinan varios momentos en los que puede reclamarse documentación:

7. Documentación habitual en España

Aunque cada operador fija su propio listado, en España suelen solicitarse:

• DNI, NIE o pasaporte en vigor, fotografiado o escaneado por ambas caras;
• selfie o prueba de vida, en ocasiones mediante vídeo o gestos guiados;
• justificante de domicilio reciente, como una factura de suministro o un extracto bancario;
• prueba de titularidad del método de pago, con los dígitos centrales de la tarjeta ocultos;
• justificación del origen de los fondos cuando se alcanzan determinados importes, mediante nóminas, declaraciones o documentación equivalente.

8. Comprobaciones frente al RGIAJ y los sistemas de la DGOJ

Los operadores con licencia deben consultar el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego antes de permitir la participación. Si una persona figura inscrita, por solicitud propia o por resolución administrativa, la cuenta no puede operar aunque la documentación aportada sea correcta.

El operador comprueba además la coherencia de los datos con las fuentes oficiales disponibles y aplica controles sobre duplicidad de documentos, direcciones y medios de pago. Un resultado negativo bloquea la cuenta aunque se haya jugado durante un periodo previo.

9. Plazos de revisión y qué hacer si se alargan

Cuando la documentación es legible y completa, la revisión suele resolverse con rapidez; si exige verificación manual, análisis del origen de los fondos o aclaraciones adicionales, el plazo puede ampliarse varios días hábiles. Los operadores publican en sus condiciones el plazo máximo al que se comprometen.

Si la revisión se demora más de lo anunciado, se recomienda solicitar por escrito al servicio de atención el estado del expediente, conservando copia de la comunicación y del número de incidencia para una eventual reclamación.

10. Motivos frecuentes de rechazo

Buena parte de las verificaciones fallidas responde a defectos formales fáciles de evitar. Los más habituales son:

• documento caducado en el momento del envío;
• imagen recortada, con esquinas fuera de encuadre o con datos ilegibles;
• reflejos, sombras, desenfoque o uso de flash sobre el plástico del documento;
• nombre o apellidos que no coinciden exactamente con los del registro;
• justificante de domicilio antiguo o emitido a nombre de otra persona;
• método de pago cuya titularidad corresponde a un tercero;
• envío de fotocopias de fotocopias o de capturas de pantalla de baja resolución.

11. Consejos para superar la verificación al primer intento

11.1. Preparación del documento y de las imágenes

Antes de iniciar el trámite conviene comprobar que los datos del registro coinciden literalmente con los del documento, incluidos acentos y segundos apellidos. Las fotografías deben tomarse sobre una superficie lisa, con luz natural indirecta, sin flash y con el documento completamente dentro del encuadre.

11.2. Justificantes y momento del trámite

El justificante de domicilio debe ser reciente y mostrar el nombre del titular, la dirección y la fecha de emisión. Si se prevé retirar fondos, resulta aconsejable completar la verificación al abrir la cuenta y no esperar al cobro, evitando así que el trámite coincida con una retirada pendiente.

12. Cuentas múltiples, datos de terceros y abuso de bonos

Los operadores permiten una única cuenta por persona y, en muchos casos, por domicilio o método de pago. Abrir varias cuentas, registrarse con los datos de un familiar, ceder el acceso o utilizar documentación ajena incumple el contrato y puede tener consecuencias legales.

Estas prácticas suelen detectarse durante el KYC y pueden derivar en el cierre de la cuenta, la anulación de los bonos y de las ganancias obtenidas con ellos y la retención de los fondos hasta esclarecer la titularidad.

13. Si la verificación no se supera: consecuencias y reclamaciones

Una verificación no superada puede suponer la limitación de la cuenta, la imposibilidad de depositar o retirar y, en último término, su cierre. Con carácter general, los importes depositados que no procedan de una actividad irregular deben devolverse por el mismo medio de pago utilizado.

El primer paso ante una decisión desfavorable es reclamar formalmente ante el operador, obligado a disponer de un procedimiento de atención al cliente y a responder por escrito. Si la respuesta no satisface o no llega en plazo, cabe acudir a la autoridad supervisora del juego y, cuando la controversia afecte a datos personales, a la Agencia Española de Protección de Datos.

FatPirate Casino no puede mediar en estos procedimientos ni representar al usuario, por los motivos expuestos en la información sobre el portal y su actividad.

14. Tratamiento y conservación de la documentación

Los documentos aportados durante el KYC son datos personales y, en el caso de la biometría facial, pueden considerarse de categoría especial. El operador debe informar de la finalidad del tratamiento, aplicar medidas de seguridad, limitar el acceso interno y conservar la información solo durante los plazos exigidos por la normativa de blanqueo y de juego.

El interesado conserva sus derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación y portabilidad, si bien la supresión puede quedar condicionada por dichas obligaciones de conservación. Estas solicitudes se dirigen al responsable del tratamiento indicado por la plataforma, no al Sitio.

15. Relación entre el KYC y la prevención del blanqueo

El KYC constituye la primera fase de las medidas de diligencia debida previstas en la normativa de prevención del blanqueo. Tras identificar al cliente, los sujetos obligados aplican seguimiento continuo de las operaciones, medidas reforzadas ante mayor riesgo y comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC.

El Sitio no es sujeto obligado en el sentido de esa normativa, ya que no mueve fondos ni gestiona operaciones. Su posición se detalla en la política de prevención del blanqueo de capitales.

16. Seguridad al enviar documentación

El envío de documentos es un momento especialmente sensible, por lo que conviene adoptar precauciones básicas:

• acceder siempre escribiendo el dominio oficial del operador, sin seguir enlaces recibidos por mensaje;
• comprobar que la conexión es cifrada y que el dominio no contiene erratas ni sufijos extraños;
• utilizar la sección de verificación de la propia cuenta y no canales alternativos;
• evitar redes wifi públicas o abiertas durante el proceso;
• no enviar documentos por chats de terceros, redes sociales, foros ni aplicaciones de mensajería;
• activar la verificación en dos pasos y no compartir nunca los códigos recibidos.

17. Juego responsable y autoprohibición

La verificación de identidad es la base sobre la que funcionan los mecanismos de protección del jugador: límites de depósito, avisos de sesión, pausas temporales y autoexclusión. Sin una identidad confirmada, esas herramientas pueden eludirse abriendo cuentas nuevas.

Quien desee dejar de jugar puede solicitar su inscripción en el RGIAJ, que impide el acceso a todos los operadores con licencia en España. Existe orientación gratuita en Jugar Bien y apoyo a personas afectadas y a sus familias a través de FEJAR.

El Sitio recoge recomendaciones adicionales sobre límites, señales de alarma y control del gasto en la sección de juego responsable.

18. Contacto

Para consultas sobre este documento, correcciones editoriales o aviso de intentos de suplantación del Sitio, puede escribirse a [email protected]. Se ruega no adjuntar documentos de identidad, contraseñas ni datos bancarios: no son necesarios y no serán tratados. Las incidencias sobre una cuenta de juego deben plantearse ante el operador correspondiente, único responsable de su gestión.

19. Actualizaciones de este documento

Esta Política KYC podrá modificarse cuando cambie la normativa aplicable, la práctica habitual del sector o el alcance de las secciones del Sitio. La versión vigente estará disponible en esta página, con la fecha de última actualización en el encabezado, y se recomienda su consulta periódica.